Nuevo requisito en bancos: será obligatorio identificarse para retirar o depositar grandes cantidades desde julio
A partir del 1 de julio de 2026, las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a los 140 mil pesos en instituciones bancarias deberán cumplir con un nuevo requisito obligatorio: presentar una identificación oficial y proporcionar al menos un dato biométrico.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México como parte de una estrategia para reforzar la seguridad financiera, prevenir fraudes y combatir el lavado de dinero en el país.
¿Qué cambia a partir de julio?
De acuerdo con lo informado por la ABM, cualquier persona que acuda a una sucursal bancaria para retirar o depositar más de 140 mil pesos en efectivo deberá:
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Presentar una identificación oficial vigente
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Proporcionar al menos un dato biométrico (como huella digital o reconocimiento facial)
Además, todos los depósitos realizados en cuentas concentradoras deberán estar debidamente referenciados, con el objetivo de garantizar la trazabilidad del dinero.
Buscan frenar fraudes y operaciones ilícitas
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que esta disposición busca fortalecer los controles internos del sistema financiero mexicano.
El objetivo es evitar que grandes cantidades de dinero sean utilizadas en actividades ilícitas, así como reducir riesgos de fraude, suplantación de identidad y operaciones sospechosas.
Coordinación con autoridades financieras
La ABM también informó que se reforzará la coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera para mejorar los mecanismos de detección de operaciones irregulares.
Entre las acciones contempladas se incluyen:
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Reuniones periódicas con autoridades nacionales e internacionales
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Actualización de la Lista de Personas Bloqueadas
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Mejora en los protocolos de monitoreo de operaciones
También impactará en remesas
Otro punto relevante es que se propondrá que los pagos de remesas en efectivo, especialmente aquellos realizados por instituciones no bancarias, cumplan con las mismas medidas de identificación, control y límites de monto.
Esto forma parte de un esfuerzo por homologar prácticas con estándares internacionales, particularmente con Estados Unidos.
¿A quién afecta esta medida?
Este nuevo requisito aplicará principalmente a:
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Personas que manejan grandes cantidades de efectivo
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Comerciantes o empresas que realizan depósitos elevados
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Usuarios que retiran sumas importantes en sucursales
Para operaciones menores a los 140 mil pesos, no habrá cambios en los requisitos habituales.
