Asociación de Bancos de México confirmó que a partir del 1 de julio de 2026 entrará en vigor una nueva disposición para quienes realicen depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a 140 mil pesos en sucursales bancarias.
¿Qué cambiará en los bancos?
De acuerdo con la nueva medida:
- Será obligatorio presentar identificación oficial
- También deberán proporcionar al menos un dato biométrico
- Aplicará para depósitos y retiros en efectivo mayores a 140 mil pesos
La disposición busca fortalecer los controles contra:
- Fraudes financieros
- Lavado de dinero
- Uso ilícito de recursos
Buscan reforzar controles financieros
El presidente de la Asociación de Bancos de México, Emilio Romano, señaló que las instituciones financieras buscan operar con estándares más estrictos de prevención.
“Se identificará a cualquier persona que deposite o retire dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos”, indicó.
También habrá control en cuentas concentradoras
Además de los retiros y depósitos, la ABM informó que:
- Todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán estar referenciados
- Se fortalecerán manuales internos de cumplimiento
- Habrá coordinación permanente con la Unidad de Inteligencia Financiera
Remesas también podrían verse afectadas
La Asociación de Bancos adelantó que propondrá aplicar controles similares a pagos de remesas en efectivo realizados por instituciones no bancarias.
El objetivo sería que:
- Se solicite identificación
- Existan límites y controles de monto
- Se refuercen medidas antilavado
Medida busca alinearse con estándares internacionales
Las autoridades bancarias señalaron que México busca cerrar brechas regulatorias respecto a estándares internacionales, especialmente con Estados Unidos, en materia de prevención de lavado de dinero.
